2021年の投資戦略

2021年もあと数か月となりました

今回は2015年から2020年までの反省、2021年の投資戦略を説明します

投資戦略について『正しい』、『間違っている』ということは判断は難しいですね

近年、インデックス投資信託を推奨されていますが、未来は誰にもわかりません

また個人の年収や社会背景によっても変わってきます

それでも他の人の投資戦略を知ることで、投資の幅が広がることがあります

一例ですが、他人の年収や投資戦略について触れることで、何か参考にあることがあれば嬉しいです。

自己紹介

簡単に自己紹介をします

詳しく知りたい方は下記のページを参考にしてください

2015年から2020年までの反省点と課題

サラリーマン投資家として課題

社会人になって、25歳から投資を行い15年以上が経過しました

2015年からの2020年までの株式投資の問題点を自分なりに考えてみました

・ 日本株の投資比率が高い
・投資に対して時間を浪費している
・損切りに対するストレス
・インデックス投資信託に対する過小評価、長期投資の欠如

最大の課題は

何のために投資をするのか？
ただお金がほしいという漠然とした気持ちで投資を行っていた

解決策

解決策①ロードマップを作る（目標を立てる）

目標を考えることが大切です

10年後の目標、20年後の目標は誰にもわかりません

私たちを取り巻く環境、私たち自身の体調が変化している可能性が高いです

また株価暴落や大きなイノベーションが起っている可能性が高いと思われます

ただ目の前、そして小さな一歩として、短期目標を考えておくことは非常に重要です

また着地点を考えておくことで、当面の目標が変わってきます

旅の目的地へ行くために、車や電車、飛行機などの移動手段が変わり、経由地点が変わることを理解しましょう

短期目標：数か月、もしくは数年以内の目標を考えてみましょう。現実的な目標で誰が、何を、いつまでに、行うなど具体的に考える事が大切。毎日、声に出してみましょう。ブログなどで発信してもよいかもしれません。

長期目標：最終的な着地点であり、どうなりたいかを考えましょう。
長期目標は具体的な方が良いと思います。

私の場合は、短期目標と長期目標は以下のとおりです

短期目標
2023年までに有価証券・預金において1000万円保有する

長期目標
子ども2人を奨学金を使わず大学を卒業
60歳もしくは65歳でリタイア生活
60歳：総資産5000万円

解決策②：問題点の抽出と対策を考える

短期目標を決めると次に問題点と対策を考えていきます

問題点を具体的にするには、数字や論理的に考えると解決策を得られやすいです

対策に、いつ、何をするのかなど考える癖をつけていきましょう

問題点	対策
具体的な悩み、より数字、ロジックで考える	いつ、何を、どこで、だれが等の具体的な対策を考える

例）サラリーマン投資家Giritmanの場合

問題点	対策
①日本株の投資比率が高い	日本株の比率を大きく下げる（資産10％以下） インデックス投資信託の比率を上げる（資産30％以上） 米国株の比率を上げる（資産15％以上）
② 投資に対して時間を浪費している	購入タイミングを考えない （長期保有が基本とする、ETFを中心に購入する）
③ 損切りに対するストレス	日本株以外は長期保有の視点を持つ 売却は行わない
④インデックス投資信託に対する過小評価、長期投資の欠如	年間計画を作成する （投資スタンスは年間固定として毎年更新する）

2021年の投資戦略について

2021年の実績・目標

問題点	対策	結果
①日本株の投資比率が高い	日本株の比率を大きく下げる（資産10％以下） インデックス投資信託の比率を上げる（資産30％以上） 米国株の比率を上げる（資産15％以上）	〇
② 投資に対して時間を浪費している	購入タイミングを考えない （長期保有が基本とする、ETFを中心に購入する）	〇
③ 損切りに対するストレス	日本株以外は長期保有の視点を持つ 売却は行わない	△
④インデックス投資信託に対する過小評価 長期投資の欠如	年間計画を作成する （投資スタンスは年間固定として毎年更新する）	◎

2021年の投資戦略の改善プラン結果

①日本株の投資比率が高い：〇改善

日本株を大幅に売却して、資産に対して６％まで下げることに成功しました

インデックスは資産における28％まで増加しました

また米国株は10％と改善の余地あり。（趣味株の購入が少なかった）

② 投資に対して時間を浪費している ：〇改善

大きく値を下げるタイミングなどは考えずに購入しました

ただ投資の勉強が生活の一部になっているところもあるので、ストレスのかからない範囲で続けていく予定です

③ 損切りに対するストレス ：△さらに改善の余地あり

日本株を大幅に売却した際は、ストレスを感じましたが、複数回の売却は行っておらずストレスは少なった

今後も継続的に購入のみを続けていく予定

④インデックス投資信託に対する過小評価、長期投資の欠如 ：◎改善、継続予定

2021年は毎月の積み立てを行い、インデックス投資信託は継続して購入しました

結果、10か月の期待リターンは30万円以上の増加をみとめました。

今後も継続して積み立て投資を行っていく方針です。

まとめ

・短期目標、長期目標を作成し、問題点や対策を考えた
・対策を実行して、さらに改善を図る、継続していく
・個人の問題、世界規模の問題があるが、淡々と入金力を増やし投資を継続していく

応援よろしくお願いします。

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