【投資/メンタル】プロだけが知っている!賢い投資家と多くの投資家の違い4選

私たちは皆、投資には未来を変える力があることを知っています。

もし、あなたがお金を投資していないなら、あなたがお金を成長する能力を制限していることになります。

しかし、投資をする際に多くの人が直面する問題は、持続可能かつ収益性の高い方法で戦略的に資金を運用するための適切なメンタルを維持していないことです。

ここでは賢い投資家を定義する最も重要な特徴と、多くの投資家の特徴を紹介します。

ぐりっと

いくつ当てはまるか?
考えてみてね。

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目次

1,時間を敵ではなく、味方として考えている


これは、人々が株式市場で損をする最も一般的な理由である。

多くの投資家は、投資を短期的で「利益を得たら去る」事業と見なしている。

しかし、これほどまでに投資に対する考え方が正反対なことはない。

私たちの社会は、投資に対して不健全で非現実的な見かたをしています。

新しい投資家が市場に参入し、短期間で利益を上げ、株を反転させデイトレードで成功するという期待に胸を膨らませています。

この戦略で利益を上げることができるのは、ごく一部の人だけです。

その人たちは、想像を絶するほどの時間、労力、エネルギーを費やして、この戦略を成功させいます。

私を含めほとんどの人は、このようなリソースを費やす能力を持っていません。

デイトレードは、持続的に利益を生み出すために、多くの資金を前もって必要とするフルタイムの仕事です。

99%の人は、この方法でお金を投資するべきではありません。

しかし、底知れぬ利益を上げるという魅力が、悪い投資家を騙して、この戦略を確実に追求し、利益を得られると思わせているのです。

賢明な投資家は、時間を道具とみなしています

彼らは長期的な視野を持ち、長い時間をかけて資金を運用することを選択します。

これには膨大な忍耐力が必要だが、投資をすればするほど、その価値は徐々に顕在化する。

S&P500のインデックスファンドに1000ドル投資することから始めて、毎月100ドルずつ40年間拠出したとしたら、利益がいくらになるか想像できますか?

年平均8%のリターンと仮定すると、控えめにいっても、あなたのポートフォリオは294,832.46ドル(約4億円)の利息を生み出すことになる。

これは、最初に1000ドル、毎月100ドルを拠出した場合のみです。

同じ1000ドルと月100ドルの投資で、同じような利益を得るのは難しいでしょう。

このような場合、必ず失敗し信じられないような時間を費やすことになります。

賢明な投資のポイントは時間を友人としてとらえ迅速な利益への執着と固定観念を排除することです。

分散されたポートフォリオを構築し、一貫してそれに貢献すれば努力しなくてもお金は増えていくという事実に安心感を覚えてください。

2,投資に感情は禁物と理解している


投資は、ギャンブルと同じです。

カードが自分の思い通りになることもあれば、そうでないこともある。

物事が悪い方向に向かうと、私たちはしばしば感情に流されたくなる。

ブラックジャックで勝てなかったら、次は勝てる可能性が高いのでは?

このような考え方が、ギャンブルでお金を失う理由です。

投資も同じです。

投資では、感情を排除することが肝心です。

資産は資産です。

資産は資産であり、いくら投資しても、儲かるか損するかは関係ない。

悪い投資家は、市場の動きによって資金を動かしたいという誘惑にかられることが多い。

これは、市場の「時間」を計ろうとすることである。

プロの投資家や金融機関は、投資が誕生して以来、これを試みてきた。

そして彼らはいまだにいつも間違っている。

この罠にはまらないでください。

市場のタイミングを確実に計ることはできないし、計ろうとすれば、あなたのポートフォリオは大きく損なわれることになります。

賢い投資家は、投資から一切の感情を排除しています。

長期的かつ戦略的な投資計画を立てれば、市場の変動は問題ではありません。

市場は長期的には常に成長するものであり、優れた投資家はこの知識を利用しているのです。

ウォーレン・バフェットはかつて、「市場とは、せっかちな人から我慢強い人への富の移動である」と言った。

彼はこれ以上ないほど正確なことを言っています。

多くの投資家は、自分のポートフォリオが損失を被ると、慌てて衝動的になってしまう。

市場はマクロ経済の状況や勢力と高い相関関係にあり、投資家は市場がどちらに動くかコントロールすることができない。

市場は天候のようなもので、思い通りに動くものです。

長期投資をしていれば、良い時も悪い時もたくさんある。

最高の投資家は、嵐を切り抜け、悪いときでも投資ポートフォリオに貢献し続けることができるのです。

時にはお金を燃やすように感じるかもしれませんが、長期的に見れば市場は上昇することを忘れないでください。

価格が変動しているだけで、同じ資産を所有していることに変わりはないのです。

ただ、感情を抑えるだけの知性が必要なのです。感情的な投資は、損失を拡大させ、勝利を制限するだけです。

3,データがもたらす成果を理解している


収益性が高く、持続可能な投資ポートフォリオは、過去のデータに大きく依存する必要があります。

私の現在のポートフォリオは、歴史的に長期間にわたって良好な成績を収めてきた投資対象を中心に構成されています。

論より証拠です。

多くの投資家は、残念ながら「次の大きなもの」を探しています。

これはデータに基づいた投資ではなく、また感情や一晩で利益を得るという誤った社会的理想に頼ってポートフォリオを構築しているのです。

しかし、優れた投資家のポートフォリオの大部分は、歴史的に高いパフォーマンスを示し、信頼できる資産を中心に構成されています。

ダメな投資家は、ポートフォリオ全体を最もホットな資産やトレンドのある資産でヘッジする。

最近のAMC/GameStopの空売りが思い浮かびます。

私は、このようなトレンドに想像を絶する大金を投じ、逆に大きく損をしてしまった人をたくさん知っている。

この罠にはまらないでください。

もし何かがトレンドになっているのなら、なぜ、あるいはどのくらいの期間、それがトレンドであり続けるのかを考えよう。

2008年の金融危機の時、マイケル・バリーがそうであったように、他の人が見ていないものを見抜く鋭い目を持っているわけではありません。

流行りの資産、派手な資産、新しい資産だけでポートフォリオを構成すると、成長性に大きなリスクをもたらします。

過去に蓄積されたデータを駆使して、信頼できる投資先を選びましょう。

運を天に任せることは、あなたの戦略の一部であってはならない。

4,投資戦略を維持する


適切かつ戦略的な投資は、長い旅路です。

しかし、その旅路は、上記の情報をすべて自由に活用すれば、あなたのお金を飛躍的に増やすことができます

多くの投資家は、手っ取り早く利益を上げることを目的としています。

そして、厳しい状況や市場のパフォーマンスが低下したときに、その嵐を切り抜けることができないでいます。

彼らのポートフォリオの大部分は、過去のデータがないために本質的にリスクの高い、流行の、新しい、そして派手な資産に依存している。

優れた投資家は、このような罠をすべて回避します。

彼らのメンタリティーは慎重でありながら、分散投資による長期投資という試行錯誤を重んじる。

市場の変動に反応せず、長期的に市場が上昇することを知っているのだ。

お金はともかく、精神と人間の性質が、市場ですぐにお金を失う原因なのです。

上記のウォーレン・バフェットの言葉を思い出してください。

投資とは、せっかちな人から我慢強い人への富の移動である。

誰かが利益を得る理由にはならないように

まとめ

まとめ

・時間を味方につける

・感情に支配されない

・論より証拠

・投資を維持する

・投資とは、せっかちな人から我慢強い人への富の移動である。

ぐりっと

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ぐりっと(gritman)
  • 42歳、1980年生まれ
  • サラリーマン投資家
  • ブロガー・Youbuer
  • 座右の銘:行動力と継続力で勝負する
最後まで読んでいただきありがとうございます。

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