みなさん、こんにちは。
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(愛称:サクっと純金)は、金(ゴールド)への投資を通じて資産運用の分散効果やリスクヘッジを目指す商品です。
本記事では、以下の内容について分かりやすく解説します。
- ポートフォリオに金を加えるか検討している
- 為替ヘッジあり・なしの違いを知りたい
- ゴールドを利用した投資戦略を考えたい
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンドは、為替ヘッジの有無によってリスクとリターンの性質が大きく異なります。
個人的には為替ヘッジはなしでよいと思っています。
さらに、金をポートフォリオ全体の約20%程度に組み入れる戦略は、資産の安定性を向上させる有効な手段です。
最近ではビットコインもあり、株式と相関する資産を入れておいてもよいでしょう。
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(愛称:サクっと純金)や「Tracers S&P500ゴールドプラス」との併用も視野に入れつつ、自分に合った資産運用を計画してみてください!
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✅ SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(愛称:サクっと純金)
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンドは、主に「iシェアーズ・フィジカル・ゴールドETC」という金価格に連動するETFを通じて運用されるファンドです。
このファンドは、金現物価格に連動した投資成果を目指しており、為替ヘッジの有無に応じて以下のような特徴があります。
項目 | 為替ヘッジあり | 為替ヘッジなし |
---|---|---|
委託会社名 | SBIアセットマネジメント | SBIアセットマネジメント |
カテゴリ | コモディティ | コモディティ |
設定日 | 2023/06/08 | 2023/06/08 |
通貨ヘッジ | 為替変動リスクを軽減 | 為替変動リスクを受け入れる |
リスクとリターン | 安定性が高いがヘッジコストが発生 | ボラティリティが高くリターンが期待できる |
リターン(1年) | 約30.46% | 約42.00% |
騰落率 | +25.09% | +37.90% |
信託報酬 | 0.1838%程度 | 0.1838%程度 |
純資産 | 6,142百万円 | 23,525百万円 |
投信マイレージ | 年率0.022% | 年率0.022 |
販売ランキング【週間】 | 33位 | 11位 |
ポイント: 為替ヘッジありは安定性を重視したい人向け、為替ヘッジなしは高リターンを狙いたい人向けです。
✅ゴールド投資のメリットと考え方
金は「安全資産」として知られ、株式や債券とは異なる値動きをするため、ポートフォリオに組み込むことでリスク分散効果が期待できます。
市場の不安定な時期には価格が上昇しやすい特徴があり、資産全体の安定性を高めるのに役立ちます。
ただし信託報酬が高く、最近の株高でコモディティ投資は人気がありません。
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンドのような信託報酬が安いと選択肢の1つになるかもしれませんえね。
✅おすすめの組み入れ比率
では、ここからは具体的にどのくらいポートフォリオを考えればよいのでしょうか。
全体の約20%を金や債券に割り当てるのが一つの目安です。
例えば、
- 金に10%
- 債券に10%
といった形でバランスを取ると、リスクとリターンのバランスが良くなります。
近年では仮想通貨という選択もありますが、リスクを抑える効果は少ないかもしれませんね。
また、金投資を活用した他の商品として「Tracers S&P500ゴールドプラス」も選択肢に入るかもしれません。
この商品はS&P500指数と金価格の両方に連動し、株式と金の組み合わせによるさらなる分散効果が期待できます。
✅ まとめ
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンドは、為替ヘッジの有無によってリスクとリターンの性質が大きく異なります。
個人的には為替ヘッジはアリでよいと思っています。
さらに、金をポートフォリオ全体の約20%程度に組み入れる戦略は、資産の安定性を向上させる有効な手段です。
最近ではビットコインもあり、株式と相関する資産を入れておいてもよいでしょう。
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(愛称:サクっと純金)や「Tracers S&P500ゴールドプラス」との併用も視野に入れつつ、自分に合った資産運用を計画してみてください!
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