投資信託を選ぶとき、よく聞くのが「日本株」「米国株」「全世界株」。
でも、実際にどれを選べばいいのか迷う人は多いはずです。
いやいや、日本株ってNISAのつみたて投資枠で投資するひとはいないんじゃ？
と思ったら、先日見つけてしまいした。
2025年7月1日より、「SMT 日本株配当貴族インデックス・オープン」がNISAのつみたて投資枠の対象ファンドになりました。このファンドは、つみたて投資枠で唯一、S&P/JPX配当貴族指数（配当込み）に連動するインデックスファンドです。
本当に大丈夫？
というわけで、「SMT 日本株配当貴族インデックス・オープン」と人気の高い２ファンド
- SMT 日本株配当貴族
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）
を比較しました。
投資初心者から経験者まで、自分の投資スタイルに合った選択肢が見つかるはずです。
- つみたてNISAを始めたいけど、どのファンドを選べばいいか迷っている人
- 日本株の配当投資に興味はあるけど、海外投資とも比較してみたい人
- コスト・リターン・リスクの違いを一度整理してから選びたい人
日本株配当貴族は「配当重視」、米国株は「成長重視」、オルカンは「分散重視」
信託報酬はオルカンが最安（0.05775%）、国内株配当貴族は割高（0.462%）
1年リターンは米国株（15.94%）とオルカン（15.79%）が拮抗、日本株は控えめ（10.45%）
👉 結論：メインは米国株 or オルカン、補完として日本株配当貴族を組み合わせるのがおすすめ
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✅日本株配当貴族（SMT 日本株配当貴族インデックス・オープン）・S&P500・オルカン基本情報の比較
| ファンド名 | 投資地域 | 純資産 (百万円) | 信託報酬 (%) | 設定日 |
|---|---|---|---|---|
| SMT 日本株配当貴族 | 日本 | 5,931 | 0.462 | 2016/8/30 |
| eMAXIS Slim 米国株 (S&P500) | 北米 | 8,092,137 | 0.0814 | 2018/7/3 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) | グローバル | 7,005,071 | 0.05775 | 2018/10/31 |
投資信託は「コストが低いほど有利」です。（これは、まぎれもない事実）
- SMT 日本株配当貴族 → 0.462%
- S&P500 → 0.0814%
- オルカン → 0.05775%
国内株ファンドはまだ高めです。
長期投資ならわずかな差が大きな成果につながります。
✅日本株配当貴族（SMT 日本株配当貴族インデックス・オープン）・S&P500・オルカンのパフォーマンス（1年・1年間騰落率）
| ファンド名 | トータルリターン (1年%) | 騰落率 (1年%) |
|---|---|---|
| SMT 日本株配当貴族 | 10.45 | 25.84 |
| eMAXIS Slim 米国株 | 15.94 | 22.3 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 15.79 | 22.56 |
- 国内株配当貴族：1年リターンは10.45%、騰落率は25.84%。値動きは比較的緩やかで、安定配当重視。
- 米国株 (S&P500)：1年リターン15.94%、騰落率22.3%。リターンは国内株より高く、成長株中心。
- 全世界株 (オルカン)：1年リターン15.79%、騰落率22.56%。米国株に近いリターンだが、地域分散の効果でリスク分散されている。
やはり米国株・オルカンが強い。
ただし、配当を重視する人には日本株ファンドが魅力。
✅日本株配当貴族（SMT 日本株配当貴族インデックス・オープン）・S&P500・オルカン基準価額と設定来高値・安値
| ファンド名 | 基準価額 (円) | 設定来高値 (円) | 設定来安値 (円) |
|---|---|---|---|
| SMT 日本株配当貴族 | 30,141 | 30,141 (2025/8/13) | 9,455 (2020/3/16) |
| eMAXIS Slim 米国株 | 34,706 | 34,806 (2025/8/1) | 8,432 (2020/3/24) |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 29,132 | 29,132 (2025/8/13) | 8,102 (2020/3/24) |
- コロナショック後（2020年3月）からの回復でどのファンドも最高値更新。
- 日本株配当貴族は値動きが比較的穏やかで、底値と高値の差が小さめ。
- 米国株・オルカンは底値から高値までおよそ4倍近くの上昇。
「どこに投資したいか」で選び方が変わります。
日本株は身近さが安心。米国株は成長の本丸。オルカンは分散で安定。
✅ まとめ
- 配当重視 → SMT 日本株配当貴族
- 成長重視 → eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- 分散重視 → eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）
- 信託報酬はオルカンが最安、国内株は割高
- 1年リターンは米国株とオルカンが拮抗
👉 投資初心者は「オルカン」から始め、慣れたら「S&P500」や「配当貴族」を組み合わせるとバランスが良い。
日本に投資するリスクはあり。極度の為替や海外投資が嫌いでなければS＆P500やオルカン中心でよいかもしれない。
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