楽天版・SBI証券版SCHDとVOO（eMAXIS Slim 米国株式（S&P500））を比較してみた

「インデックス投資って本当に長期的に資産を増やせるの？」「高配当投資の方が安定して収入を得られるんじゃないか？」こんな疑問を抱えていませんか。

この記事では、VOO（インデックス投資信託eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）eMAXIS Slim 米国株式（S&P500））と話題のSCHD（高配当投資信託、SBI証券と楽天証券のファンド）を徹底的に比較しました。

この記事の結論

特徴	SBI・S・米国高配当株式ファンド (S・米国高配当株式100)	楽天・米国高配当株式ファンド (楽天SCHD)	eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
投資対象	米国高配当株式ETF「シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）」	米国高配当株式ETF「シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）」	S&P500インデックスマザーファンド
ベンチマーク	ダウ・ジョーンズ US ディビデンド 100 インデックス	ダウ・ジョーンズ US ディビデンド 100 インデックス	S&P500指数（配当込み、円換算ベース）
テーマ	「成長」と「分配」を両立	「成長」と「分配」を両立	米国株式市場全体の成長追求
信託報酬料	0.1238％程度	0.192％	0.09372%（税込）
分配型	年4回（3月、6月、9月、12月）	年4回（2月、5月、8月、11月）	年1回（4月25日）
運用目標	配当収益確保と中長期的資産成長の実現	配当収益確保と中長期的資産成長の実現	S&P500指数の値動きに連動する投資成長

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✅ SCHDの特徴と楽天版・SBI版の比較

✅ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（愛称：Ｓ・米国高配当株式100）

✅ 概要

SBIアセットマネジメント株式会社は、新たな年4回決算型の公募投資信託『ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（愛称：Ｓ・米国高配当株式100）』を発表しました。本ファンドは2024年12月6日（金）に募集開始、12月20日（金）に設定・運用が開始されます。

このファンドは、米国の高配当株式ETF「シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）」を主要投資対象とし、安定した配当収益と中長期的な値上がり益の獲得を目指しています。以下、詳しい特徴をまとめました。

✅ ファンドの特徴

1. 投資対象とテーマ

• 投資対象: 米国ETF「シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）」
• ベンチマーク: ダウ・ジョーンズ US ディビデンド 100 インデックス
• テーマ: 「成長」と「分配」を両立
• 信託報酬料 0.1238％程度

2. 投資対象ETFの特長

• 構成銘柄:
  • 過去10年以上連続して配当を支払っている米国株式約100銘柄
  • REITを除外
• 安定性: 長期的に堅実な収益を提供するポートフォリオ

3. 分配と運用方針

• 分配型: 年4回の決算型（配当金を定期的に受け取ることが可能）
• 3月、6月、9月、12月の各19日に配当（楽天SCHDとは配当月が違うので注意）
• 運用目標: 配当収益の確保と中長期的な資産成長

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✅ 楽天・米国高配当株式ファンド（愛称：楽天SCHD）

✅ 概要

楽天投信投資顧問株式会社は、米国の高配当株式に投資する公募投資信託「楽天・米国高配当株式ファンド（愛称：楽天SCHD）」を提供しています。このファンドは、米国の高配当株式ETF「シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）」を主要投資対象とし、安定した配当収益と中長期的な値上がり益の獲得を目指しています。以下、詳しい特徴をまとめました。

✅ ファンドの特徴

1. 投資対象とテーマ

• 投資対象: 米国ETF「シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）」
• ベンチマーク: ダウ・ジョーンズ US ディビデンド 100 インデックス
• テーマ: 「成長」と「分配」を両立
• 信託報酬料: 0.192％

2. 投資対象ETFの特長

構成銘柄:

• 過去10年以上連続して増配している米国企業約100銘柄
• 財務基盤がしっかりした安定企業中心

安定性: 長期的に堅実な収益を提供するポートフォリオ

3. 分配と運用方針

分配型: 年4回の決算型（配当金を定期的に受け取ることが可能）32月、5月、8月、11月の各5日に配当3運用目標: 配当収益の確保と中長期的な資産成

✅ eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

✅ 概要

三菱UFJアセットマネジメント株式会社は、米国の株式市場に投資する公募投資信託「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」を提供しています。このファンドは、S&P500指数に連動する投資成果を目指し、主に米国の大型株に投資しています。以下、詳しい特徴をまとめました。

✅ ファンドの特徴

1. 投資対象とテーマ

• 投資対象: S&P500インデックスマザーファンド
• ベンチマーク: S&P500指数（配当込み、円換算ベース）
• テーマ: 米国株式市場全体の成長を追求
• 信託報酬料: 0.09372%（税込）

2. 投資対象ファンドの特長

構成銘柄:

• S&P500指数に採用されている米国の大型株約500銘柄45
• 幅広い業種に分散投資

安定性: 米国経済全体の成長を反映する分散投資ポートフォリオ

3. 分配と運用方針

分配型: 年1回の決算型（原則として分配を抑制する方針）
4月25日に決算（休業日の場合は翌営業日）
運用目標: S&P500指数の値動きに連動する投資成果

✅ まとめ

まとめ

2024年のトータルリターンは、VOO（S＆P500）は28.2％、SCHDは16.1％とVOOの方が優位。

変動率もVOOは12.3％、SCHDは11.0％とこちらは大きな差がなかった。

配当も含めた成績では、VOO（ eMAXIS Slim 米国株式（S&P500））の方が有利です。

特徴	SBI・S・米国高配当株式ファンド (S・米国高配当株式100)	楽天・米国高配当株式ファンド (楽天SCHD)	eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
投資対象	米国高配当株式ETF「シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）」	米国高配当株式ETF「シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）」	S&P500インデックスマザーファンド
ベンチマーク	ダウ・ジョーンズ US ディビデンド 100 インデックス	ダウ・ジョーンズ US ディビデンド 100 インデックス	S&P500指数（配当込み、円換算ベース）
テーマ	「成長」と「分配」を両立	「成長」と「分配」を両立	米国株式市場全体の成長追求
信託報酬料	0.1238％程度	0.192％	0.09372%（税込）
分配型	年4回（3月、6月、9月、12月）	年4回（2月、5月、8月、11月）	年1回（4月25日）
運用目標	配当収益確保と中長期的資産成長の実現	配当収益確保と中長期的資産成長の実現	S&P500指数の値動きに連動する投資成長

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