賢いつみたて投資の極意：プロの知恵と失敗回避法

老後の資金計画に欠かせないのが、つみたて投資でしょう。

しかし、一度慣れてくると、「もっとよい方法はないのか？」という疑問が湧くこともあるでしょう。

そこで、プロの投資家や経験豊富な個人投資家の知恵を借りて、賢い積み立て投資の方法を探りました。

📕 この記事の結論 📕
✅つみたて投資はシンプルに、継続する
✅時にはレベルアップとして個別銘柄、ただし無理はしない
✅いつか上がる。ただし投資する場所は間違うな

✅継続は力なり、続けることの重要性を再確認しよう

楽天証券経済研究所のファンドアナリスト、篠田尚子さんは、「積み立て投資で資産を形成するためには、①とにかく続ける②余計なことをしない――の2点を意識することが大切だ。特別なことはしなくていい」とアドバイスしています。

継続こそが積み立て投資の成功の鍵であり、特に積み立てNISAやiDeCoを利用する場合は、課税メリットもあるため、20年以上の視点での着実な積み立てが期待されます。

ぐりっと

余計ない事をしないというのは、意外と難しいものです。
放っておくという感覚に近いかもしれませんね。

✅シンプルこそ最強、適切な分散とシンプルな選択が成功の秘訣

篠田さんは、「分散投資を意識し過ぎて、同じような投資信託を2～3本買ってしまう」ことが投資家が陥りやすいミスだと指摘しています。

積み立て投資は少額から始めやすく、分散投資がしやすい特長がありますが、同じような投信を複数購入することで逆に分散が効かなくなり、リスクが増大します。

シンプルで戦略的な選択が成功の鍵です。

ぐりっと

シンプルイズベスト。
シンプルさ重要だと気づかされますね。

✅レベルアップしてもしなくてもよい。ステップアップの検討しよう

篠田さんは、一度積み立て投資に慣れたら、通常の証券口座を使って積み立て投資の幅を広げることや、個別株投資にも挑戦することを提案しています。

これにより、柔軟性のあるポートフォリオ構築が可能になります。

個別株投資のメリットについても著名ブロガーのエルさんが触れ、「経済の動きや企業の経営を学ぶきっかけになる」と強調しています。

ぐりっと

個人的には個別銘柄は、保有するべきだと思います。
個別銘柄は、負担のない範囲で投資をしましょう。

✅情報に振り回されない心構えと許容範囲の見極めがむちゃくちゃ重要

情報過多な時代、情報に振り回されず冷静な判断をすることが重要です。

また、投資の許容範囲を把握するためには、小額から始め、徐々に投資額を増やす手法が有効です。

これにより、損失への不安を最小限に抑え、確実に資産を築くことが可能です。

ぐりっと

情報社会を味方にするか、敵と考えるはあなた次第です。

✅いつか上がる。相場の基本原則を理解して、気持ちの安定感を持つ

相場の基本原則を理解することで、相場の波にも耐性をつけられます。

企業の利益と株価の連動や、積み立て投資のメリットを最大限に引き出しましょう。

一銘柄、日本株など不安定な相場では、大幅な上昇や下落を繰り返すことはあっても常に上昇し続ける株をみつける、そして売却のタイミングをつかむことは不可能です。

ただし米国ETFや投資信託においては全体の相場は、常に上がり続けています。

このような相場に身を置いて、つねに気持ちを楽に構えておくことが、気持ちの安定につながります。

✅まとめ：失敗の陥りやすいポイントを回避して成功に近づく

積み立て投資はシンプルながらも注意が必要な投資法です。

失敗を回避するためには、続けること、適切な分散、柔軟性を持つことが重要です。
また、情報に左右されず冷静な判断ができるようになり、基本原則を理解することで、安定感を持って資産を築くことができます。

失敗の陥りやすいポイントを回避して、確実な資産形成を目指しましょう。

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