投資について学びたいひとが多い反面、考えるのがめんどうと思っている人も多いはずです。
今回は最適解という視点ではなく、とりあえず投資する額が多いところに投資したいという視点でまとめてみました。
この記事を読むことで大多数の投資先について学ぶことができます。
✅投資信託に投資したいが考えるのがめんどくさいと思っている
✅投資信託の投資先を代わりに考えてほしい
✅結局、みんなが何に投資をしているのか傾向だけを知りたい
📕 この記事の結論 📕
✅近年、eMAXISの一人勝ち状態。他の投資先を引き離している
✅eMAXISのなかでも結局、S＆P500や全世界の2択。
✅成績だけなら、S＆P500。長期目線でほったらかし投資なら現代ポートフォリオ理論の全世界（オルカン）
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✅シリーズ別純資産残高一覧
ここではファンド名や愛称で展開されているインデックス・バランスファンドを調査しています。
表やグラフを見ると、eMAXISが他のファンドに比べて圧倒的な存在感を示しています。
楽天やSBIアセットは、ファンド数を見る限りほぼ同等のように見えますが、実際には楽天インデックスという括りがありますので、参考程度に考慮しても良いでしょう。
最近のネット証券の代表格として注目されている一方で、三菱UFJの投資実績は非常に確かなものであることが分かりますね。
全体を見渡すと、多くの資金がeMAXISに集中していることが明らかです。
| シリーズ名 | 運用会社 | 純資産残高(百万円) | ファンド数 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS | 三菱UFJ | 6,896,983 | 67 |
| SBI・V/SBI・iシェアーズ/雪だるま | SBIアセット | 1,699,564 | 24 |
| 楽天インデックス | 楽天 | 1,646,226 | 11 |
| たわらノーロード | アセマネOne | 883,228 | 32 |
| ニッセイインデックス | ニッセイ | 868,572 | 15 |
| iFree | 大和 | 608,794 | 22 |
| SMTインデックス | 三井住友TAM | 562,316 | 44 |
| Funds-i | 野村 | 270,185 | 31 |
| Smart-i | りそな | 133,530 | 22 |
| iシェアーズ | ブラックロック | 59,509 | 14 |
| SMBC・DCインデックス | 三井住友DS | 47,474 | 3 |
✅eMAXISシリーズを代表するS＆P500、オルカン
つぎに、eMAXISシリーズで代表するeMAXIS Slim米国株式(S&P500)とeMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー)で比較してみよう。
この表では基準価額、純資産は 2024年01月05日 、トータルリターン等評価情報は 2023年11月30日です。（最新の情報は確認してください）
純資産や成績はS＆P500のほうが高い一方で、信託報酬はオルカンのほうが安いようです。
ただし、2024年4月から総経費率（トータルコスト）が記載されます。
現状では想像でしかありませんが、経費率はS＆P500のほうが安いうえに、信託報酬料を加えたとしても、S＆P500のほうが安くなる可能性があります。
単純な信託報酬料が安いからという理由でオルカンにするのは、やめた方が良いかもしれません。
オルカンは非常に人気のあるファンドですが、S＆P500のほうが純資産は多いという結果になりました。
| ファンド名 | eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー) |
|---|---|---|
| 運用会社名 | 三菱UFJ | 三菱UFJ |
| カテゴリー | 国際株式・北米（F） | 国際株式・グローバル・含む日本（F） |
| 基準価額 | 24,342円 | 20,972円 |
| 純資産 | 3,012,130 百万円 | 1,839,034 百万円 |
| ヘッジ | 無 | 無 |
| インデックスファンド | インデックス | インデックス |
| 最低申込金額 | 100円以上1円単位 | 100円以上1円単位 |
| 販売手数料 | 0% | 0% |
| 信託報酬等(税込) | 0.09372%以内 | 0.05775%以内 |
| 償還日 | 無期限 | 無期限 |
| 運用年数 | 5年 | 5年 |
| 経費率 | 0.11% | 0.17% |
| トータルリターン1年 | 23.46% | 20.99% |
| トータルリターン3年 (年率) | 22.55% | 18.32% |
| トータルリターン5年 (年率) | 18.20% | 14.92% |
| シャープレシオ1年 | 1.49 | 1.48 |
| シャープレシオ3年 | 1.44 | 1.34 |
| シャープレシオ5年 | 1.01 | 0.87 |
| 標準偏差1年 | 15.70 | 14.20 |
| 標準偏差3年 | 15.70 | 13.66 |
| 標準偏差5年 | 18.05 | 17.19 |
トータルリターン等評価情報は 2023年11月30日 現在
✅ まとめ
シリーズ別純資産残高一覧:
- eMAXISが圧倒的存在:
- eMAXIS（三菱UFJ）が他のファンドに比べて圧倒的な純資産を有し、多くの資金が集中している。
- SBIアセットと楽天は同等に見えるが、楽天には「楽天インデックス」の括りがあり、異なる要素を考慮する必要がある。
- eMAXIS純資産一覧（百万円）:
- eMAXIS（三菱UFJ）: 6,896,983 百万円（67ファンド）
- SBIアセット: 1,699,564 百万円（24ファンド）
- 楽天インデックス（楽天）: 1,646,226 百万円（11ファンド）
- その他各社: 詳細未記載
- 代表的なシリーズの純資産比較:
- eMAXIS Slim米国株式（S&P500）とeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の比較。
- 基準価額や純資産、信託報酬などの要素を比較。
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） vs. eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）:
- 共通項目:
- 運用会社: 三菱UFJ
- カテゴリー: 国際株式・北米（F）、国際株式・グローバル・含む日本（F）
- 最低申込金額: 100円以上、1円単位
- 販売手数料: 0%
- ヘッジ: なし
- インデックスファンド: はい
- 信託報酬等（税込）: 約0.09372% – 0.05775%
- 経費率: 約0.11% – 0.17%
- 償還日: 無期限
- 運用年数: 5年
- トータルリターン、シャープレシオ、標準偏差等の評価情報
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）:
- 基準価額: 24,342円
- 純資産: 3,012,130 百万円
- トータルリターン（1年、3年、5年）: 23.46%, 22.55%, 18.20%
- シャープレシオ（1年、3年、5年）: 1.49, 1.44, 1.01
- 標準偏差（1年、3年、5年）: 15.70, 15.70, 18.05
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）:
- 基準価額: 20,972円
- 純資産: 1,839,034 百万円
- トータルリターン（1年、3年、5年）: 20.99%, 18.32%, 14.92%
- シャープレシオ（1年、3年、5年）: 1.48, 1.34, 0.87
- 標準偏差（1年、3年、5年）: 14.20, 13.66, 17.19
- 共通項目:
- eMAXIS純資産の伸び:
- 2021年から2022年にかけてeMAXISの純資産が急激に増加している。
近年、eMAXISが他の投資先を圧倒し、S＆P500と全世界が主要な選択肢となっています。
成績を重視するならS＆P500が魅力的ですが、長期のほったらかし投資を考えるなら全世界（オルカン）が現代ポートフォリオ理論に合致しているでしょう。
それでも筆者は成績が少しでも良いS＆P500に投資しています。
理由は米国一択でよいと思っていますが、こちらが最適解なのかは不明です。
いずれにしても不安要素はゼロでありませんし、投資の最適解もそれぞれが違います。
ただし、考えずに大多数の意見に従いたいと思う、また最低限の知識だけを知りたいひとであれば、オルカンだけでよいのかもしれませんね。
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