みなさん、こんにちは。
ここ数年、ETF(上場投資信託)への関心が高まっていますね。楽天やSBIから新たにSCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)という投資ファンドが登場し、「これが最高の投資先だ」とSNSでも話題沸騰中です。
でも、本当にSCHDはそんなに優れた投資先なのでしょうか?
今回は、SCHDと、同じく高配当ETFとして人気のVYM(Vanguard High Dividend Yield ETF)を徹底比較し、その成績や特徴を掘り下げてみました。
この記事を読み終えた頃には、あなた自身で投資判断を下せる知識が身についているはずです。
それでは、始めましょう!
- 安定した投資を重視する人: 長期的な資産形成を目指しており、リスクを抑えながら配当を得たい。
- 配当重視で成長性も欲しい人: 高配当を得ながら成長性を取り入れたいと考えている投資家。
- ETF初心者: SCHDやVYMといったETFの基本や比較を学びたい。
- SCHDは、高配当+成長性を狙いたい投資家に適している。
- VYMは、分散投資で安定性を求める投資家に向いている。
- 成績データを見る限り、一概に「どちらが優れている」とは言えない。
- 投資判断は、個々の目標とリスク許容度に基づいて行うべき。
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✅ SCHDの基本情報
まずはSCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)について解説しましょう。
SCHDは、アメリカの高配当株に投資するETFで、以下のような特徴があります。
- 設定日: 2011年10月20日
- 経費率: 0.06%
- 配当利回り(2023年): 3.51%
- 資産総額: 約598億ドル(2024年9月時点)
- 配当金の支払い頻度: 年4回(2月、5月、8月、11月)
- 主要組入銘柄: ロッキード・マーチン、アッヴィ、ホーム・デポ、ブラックロック、コカ・コーラなど
過去5年間のトータルリターンは約89.2%と、安定したパフォーマンスを示しています。
SCHDは、高配当銘柄にフォーカスしながらも、成長性のある企業を選定している点が特徴です。
そのため、「高配当+成長性」を両立したい投資家に支持されています。
✅ VYMの基本情報
次に、VYMについて説明します。
VYM(Vanguard High Dividend Yield ETF)は、幅広い分散投資が可能なETFです。
- 設定日: 2006年11月10日
- 経費率: 0.06%
- 配当利回り(2023年): 2.64%
- 銘柄数: 約400銘柄
- 配当金の支払い頻度: 年4回(3月、6月、9月、12月)
- 主要組入銘柄: ジョンソン・エンド・ジョンソン、エクソンモービル、JPモルガン・チェースなど
VYMの最大の特徴は、400銘柄以上に分散投資している点です。これによりリスクが軽減され、安定したリターンが期待できます。
過去5年間のトータルリターンは約59.2%と堅実な成績を維持しています。
finviz.comより✅SCHD対VYM:成績比較
では、具体的に両ETFの成績を比較してみましょう。 以下の表は、2018年から2024年までのトータルリターンとボラティリティ(価格変動性)を示しています。
年度 | トータルリターン(SCHD) | トータルリターン(VYM) | ボラティリティ(SCHD) | ボラティリティ(VYM) |
---|---|---|---|---|
2018年 | 4.6% | 6.6% | 12.8% | 12.2% |
2019年 | 27.3% | 24.1% | 12.3% | 11.1% |
2020年 | 15.1% | 1.1% | 34.3% | 34.2% |
2021年 | 29.9% | 26.2% | 13.1% | 12.7% |
2022年 | -3.2% | -0.5% | 18.8% | 18.4% |
2023年 | 4.6% | 6.6% | 12.8% | 12.2% |
2024年*¹ | 19.3% | 23.0% | 11.1% | 10.6% |
- 2020年は、SCHDがVYMを大きく上回る成績を収めています。しかし、2022年以降の成績を見ると、VYMの方がトータルリターンで上回る年が増加しています。
- ボラティリティ(価格変動性)は、全体的にVYMの方が低く、リスクが抑えられています。
このデータから分かるように、SCHDが優れたパフォーマンスを発揮する場面もあるものの、VYMの方が長期的に安定していると言えそうです。
ここまで読んで、迷っている方もいるでしょう。「じゃあ、結局どちらがいいの?」と。
答えはシンプルです。
どちらを選ぶかは、あなたの投資スタイル次第です。
- 安定性を重視したい方: VYMがオススメ。分散投資の恩恵を受けつつ、低ボラティリティで安定した利回りを享受できます。
- 成長性と配当利回りのバランスを取りたい方: SCHDが最適。高配当株に集中しつつも、成長性のある企業を含んでいます。
ただし、トレンドに流されるのではなく、自分自身で十分な調査を行った上で判断することが重要です。
✅ まとめ
最後に、今回のポイントを簡単に振り返りましょう。
- SCHDは、高配当+成長性を狙いたい投資家に適している。
- VYMは、分散投資で安定性を求める投資家に向いている。
- 成績データを見る限り、一概に「どちらが優れている」とは言えない。
- 投資判断は、個々の目標とリスク許容度に基づいて行うべき。
投資はあくまで自己責任。しっかりとデータを分析し、納得できる選択をしてください。
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