【サラリーマン投資家必見】ブラックロックから学ぶビットコインをポートフォリオの最適な比率とは？

ビットコインはその高いボラティリティと成長性から、投資家の関心を集めています。

リスク管理を重視しつつ、ポートフォリオにどの程度組み入れるかが重要な課題でしょう。
この記事では、ビットコインの可能性と投資戦略についてブラックロックの記事をみつけたので、こちらを参考にしつつ、サラリーマン投資家がどのように行動すればよいかまとめました。

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✅ ブラックロック、ビットコイン組み入れ比率２％は「妥当な範囲」

2024年12月13日にBloombergからブラックロック、ビットコイン組み入れ比率２％は「妥当な範囲」という記事が掲載されました。

世界最大の資産運用会社ブラックロックは暗号資産（仮想通貨）ビットコインについて、一定の割合まではマルチアセット・ポートフォリオに組み入れる余地があるとの見方を示した。

　　12日に公表されたブラックロック・インベストメント・インスティテュートのリポートによると、ビットコインの割合を１－２％にすると、株式６割、債券４割の標準的なポートフォリオで、ハイテク大手７社「マグニフィセント・セブン」と同程度のリスク割合が生じる。

　　これはビットコインに充てる割合としては「妥当な範囲」で、それを超えると、ポートフォリオ全体のリスクに占める暗号資産の割合が急上昇することになるという。

　　ビットコインが10万ドルを超えて過去最高値を更新する中、ビットコインの「リスクを許容できる」投資家が配分を考える際の青写真となる可能性がある。

　　トランプ次期米大統領がこの分野を支持する姿勢を示し、政府幹部に仮想通貨推進派を起用したことを追い風に、ビットコインは急伸。ブラックロックの「ＩＢＩＴ」などビットコイン上場投資信託（ＥＴＦ）に多額の資金が流入した。

　　だが、ビットコインのこうした目もくらむようなリターンは悪名高いボラティリティーと表裏一体であるため、ポートフォリオ構築に「リスク予算編成」のアプローチを取ることが合理的だとリポートは指摘した。

　　ブラックロックのＥＴＦおよびインデックス投資担当サマラ・コーエン最高投資責任者（ＣＩＯ）らはリポートで、「ビットコインと他の資産との相関性は比較的低いが、変動性が高いため、トータルリスク寄与度はおおむね同様だ」と分析。

　　「ビットコイン組み入れは、リスク分散化という利点があるが、マグニフィセント・セブンを超える配分は、既存のリスクとポートフォリオ集中をさらに高める」との見解を示した。

　　リポートによれば、機関投資家の採用が広がれば、ビットコインの変動性が一部抑制される可能性がある。投資家によるビットコイン組み入れ拡大が可能になるかもしれないが、ビットコインの驚異的なリターン実現はなくなる可能性もある。

　 「今後、ビットコインが実際に広く採用されるようになれば、リスクも低減するかもしれない。だがその時点で、さらに大幅な価格上昇をもたらす構造的要因は失われる可能性がある」と予想した。

ブラックロック、ビットコイン組み入れ比率２％は「妥当な範囲」https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2024-12-13/SOEK3TT0AFB400

Bloomberg.com

ブラックロック、ビットコイン組み入れ比率２％は「妥当な範囲」 世界最大の資産運用会社ブラックロックは暗号資産（仮想通貨）ビットコインについて、一定の割合まではマルチアセット・ポートフォリオに組み入れる余地があるとの見方を示…

✅ ビットコイン組み入れ比率２％は「妥当な範囲」わかりやすく解説

これを読んで、わかるひとが少ないので簡単に説明するとこうなります。
（間違っていたらすみません）

例えば、株60%＋債券40%の投資をしているとします。
これは一般的な「バランス型ポートフォリオ」と呼ばれ、リスクとリターンのバランスがちょうど良いとされている組み合わせです。

そこにビットコインをこのポートフォリオに1%や2%の割合で組み入れるとします。
すると、その全体のリスクは、今話題の「マグニフィセント・セブン」と呼ばれる大手ハイテク企業（AppleやMicrosoftなど）を多く含むポートフォリオと同じくらいになります。

ビットコインはリターンの可能性が大きいですが、価格の上下が非常に激しい（ボラティリティが高い）です。
そのため、ポートフォリオ全体のバランスを崩さないようにするには、組み入れる割合を1～2%程度に留めるのが良い、とブラックロックは提案しています。
これ以上増やすと、ポートフォリオ全体のリスクが急激に増加してしまうからです。

ここでいうリスクとは上がる可能性、下がる可能性でいう値動きの振れ幅のことです。
そのためリスクとは悪い意味でも、良い意味でもありません。

リスクが高い資産（ビットコインなど）は、大きな利益を生む可能性がある一方で、短期間で価値が大きく下がる危険性もあります。
一方、リスクが低い資産（国債や預金など）は、値動きが安定していて安全ですが、得られるリターンも限られています。

✅ ポートフォリオに暗号資産!!サラリーマン投資家が学ぶこと

多くのサラリーマン投資家がビットコインを敬遠する理由のひとつは、その激しい価格変動でしょう。
普段の仕事をしながら、相場を眺めて売買することは、リスクやタイパは非常に悪い。
でも2％であればマグニフィセント・セブン（米国の大型テック株群）と同等になるといわれると心が揺らぎますね。
そしてビットコインの価値が成長する理由は明確です。

• 供給量が限られている
• デジタルゴールドとしての役割
• ブロックチェーン技術の進化

これらの要因を理解すれば、ビットコインをリスク分散の一環として検討する価値があるとわかるでしょう。
とはいえ、暗号資産へのレポートでもあるとおり、過度な投資は禁物です。
安全策としては、bitFlyerやCoincheckで口座を開設し、まずは無料のビットコイン3,000円分を取得してみるのも良いでしょう。

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✅ まとめ

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