みなさん、こんにちは！
投資信託を始めたいと思ったとき、「どのファンドを選べばいいの？」と悩む方は多いですよね。
特にeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）とeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）（以下「オルカン」）は、投資信託の中でも圧倒的な人気を誇る2大巨頭です。
今回は、この2つのファンドの違いや2024年の最新動向をデータを交えてわかりやすく解説します。
記事を読み終える頃には、自分に合ったファンドがみつかるはずです！
米国株式（S&P500）が向いている
- 米国市場の成長を信じて投資したい
- 高いリターンを狙いつつも経済の安定感を重視したい
- シンプルなポートフォリオで運用したい
全世界株式（オルカン）が向いている
- 世界全体に分散投資してリスクを抑えたい
- 1つのファンドで多様な国や地域に投資したい
- 長期的な資産形成を目指したい
初心者でもわかりやすい運用を求めている
- S&P500の魅力は、米国市場の成長力と高いリターン。2024年も好調。
- オルカンの魅力は、世界全体に分散投資できる安定感。
- 手数料はどちらも非常に低コストで、初心者にもおすすめ。
- 投資対象が異なるため、自分のリスク許容度や投資目的に合ったファンドを選ぶのが大切。
どちらのファンドを選ぶにしても、投資信託は長期目線で運用することがポイントです。焦らず、自分に合った資産運用を始めてみましょう
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✅ 米国集中型の魅力：S&P500の強み
まずは、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の特徴をみていきましょう。
✅米国経済の成長力
S&P500指数は、米国を代表する500社の株式で構成されており、アップルやマイクロソフト、アマゾンといった世界的な企業が含まれています。2024年11月22日時点での基準価額は33,232円と順調に成長を続けています。
さらに、1年間の騰落率は+38.10%と高いリターンを記録。過去5年間では+190.72%、設定来では+231.06%という驚異的なパフォーマンスを誇ります。
✅低コスト運用
このファンドの信託報酬は0.09372%以内（税込）と、非常に低コストで運用されています。
また、買付手数料や信託財産留保額が無料という点も、コストを抑えたい投資家にとって魅力的です。
✅為替リスクについて
為替ヘッジを行わないため、円安の局面では恩恵を受けやすい一方、円高時には基準価額が下がる可能性があります。これも米国市場に集中投資する醍醐味の一つと言えるでしょう。
✅ トータルリターン
| 1ヵ月 | 6ヵ月 | 1年 | 3年 | 5年 | 設定来 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 本ファンド | 9.13％ | 11.90％ | 45.08％ | 21.11％ | 23.51％ | 222.62％ |
| カテゴリ平均 | 7.84％ | 7.90％ | 38.41％ | 12.84％ | 17.97％ | — |
✅ 世界分散の安定感：オルカンの底力
次にeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）の特徴を見てみましょう。
✅ リスク分散の王道
オルカンは、先進国から新興国まで全世界の株式に投資するファンドです。一国や地域の経済に依存しない分散投資が可能で、長期的な安定運用を目指す方に適しています。
2024年の最新データによると、オルカンのトータルリターンは1年間で+33.25%と、S&P500には劣るものの安定した成績を維持。5年間では+160.50%、設定来では**+210.00%**という堅実な数字が出ています。
✅ 低コストでの分散投資
オルカンの信託報酬も0.05775%以内（税込）と低コスト。分散投資を重視しながらも、コストを抑えて長期運用できる点が強みです。
✅ 米国以外の可能性をカバー
S&P500が米国市場に特化しているのに対し、オルカンは新興国市場の成長や先進国全体の成績を享受できます。特に2024年にはインドや東南アジア諸国の経済成長が注目されており、これらの市場に投資するメリットを享受できます。
✅ トータルリターン
| 1ヵ月 | 6ヵ月 | 1年 | 3年 | 5年 | 設定来 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 本ファンド | 6.86％ | 8.80％ | 38.89％ | 17.22％ | 19.34％ | 166.23％ |
| カテゴリ平均 | 5.13％ | 6.14％ | 33.43％ | 10.11％ | 15.06％ | — |
✅2024年最新データで見る！S&P500 vs オルカン
それでは、2024年の最新データを基に両ファンドを比較してみましょう。
| 項目 | S&P500 | オルカン |
|---|---|---|
| 基準価額（2024/11/22） | 33,232円 | 28,500円 |
| 1年騰落率 | +38.10% | 30.68％ |
| 信託報酬 | 0.09372%以内 | 0.05775%以内 |
| 対象地域 | 米国のみ | 全世界（先進国＋新興国） |
| 分散効果 | 中（米国市場内で分散） | 高（世界全体に分散） |
| 設定来騰落率 | +231.06% | +210.00% |
| トータルリターン1年 | 45.08％ | 38.89％ |
どちらも優れた成績を持つファンドですが、米国市場の高成長を信じるならS&P500、安定性と分散を求めるならオルカンが選択肢になるでしょう。
✅ まとめ
最後に、今回のポイントを箇条書きで整理します。
- S&P500の魅力は、米国市場の成長力と高いリターン。2024年も好調。
- オルカンの魅力は、世界全体に分散投資できる安定感。
- 手数料はどちらも非常に低コストで、初心者にもおすすめ。
- 投資対象が異なるため、自分のリスク許容度や投資目的に合ったファンドを選ぶのが大切。
どちらのファンドを選ぶにしても、投資信託は長期目線で運用することがポイントです。焦らず、自分に合った資産運用を始めてみましょう
今回の記事はいかがだったでしょうか。
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