新NISAで損するファンドはこれ！つみたて投資枠ワースト3の特徴とは？

2024年から始まった新NISA制度ですが、もうすぐ1年になります。
その中でも、つみたて投資枠は初心者にも人気の選択肢ですね。

「ドルコスト平均法はリスクを抑え、最高の成績を生む」と多くの投資家が信じていますが、実際には必ずしもそうとは限らないようです。
特につみたて投資枠の対象ファンドの中には、トータルリターンがマイナスの成績を記録しているものもあります。

この記事では、新NISAつみたて投資枠の中でパフォーマンスが振るわないワースト3つのファンドを詳しく見ていきます。
その理由や共通点を分析し、負けない投資先選びの参考になる情報をお届けします！

SBI証券と一緒にクレジットカードを作るなら、三井住友カードがおすすめ

楽天証券と一緒にクレジットカードを作るなら、年会費永年無料の楽天カード

✅ 新NISAのつみたてNISAの選定基準

新NISAのつみたて投資枠（旧つみたてNISA）の対象商品は、金融庁が定めた厳しい基準を満たした投資信託とETFに限定されています。

2024年12月8日の時点で、SBI証券では投資信託は250本、楽天証券241本あります。

1. 投資対象の明確性
   • 公募株式投資信託または上場株式投資信託（ETF）。
   • 主たる投資対象資産に株式を含むこと。
2. 手数料の透明性
   • 販売手数料がゼロ（ノーロード）（ETFの場合は1.25％以下）。
   • 信託報酬が一定水準以下（低コストであること）。
3. 長期投資への適合性
   • 信託契約期間が無期限または20年以上。
   • 信託設定以降、5年以上経過していること。
4. 分散投資の観点
   • 分配頻度が毎月でないこと（分配金の頻繁な支払いを回避）。
   • 純資産額が50億円以上。
   • デリバティブ取引による運用を行っていない（ヘッジ目的の場合を除く）。
5. 資金流入の安定性
   • 過去の信託計算期間において、資金流入超の回数が2/3以上であること。

これらの基準は「長期」「積立」「分散」の3つの投資方針に適合した商品を選定するために設けられています。対象銘柄は多くが低コストの「インデックスファンド」で、初心者から上級者まで幅広く利用されています。

✅新NISAつみたて投資枠ワースト3位（詳細表付き）

以下はトータルリターンがマイナスのワースト3ファンドの概要です。投資方針も併せて記載しています。

✅ 新NISAのつみたて投資枠で負けている理由

これらのファンドに共通する特徴として、以下の点が挙げられます。

1. 手数料が比較的高い
   One-たわらシーロードの信託報酬は「0.55%以内」と高めです。長期投資では信託報酬がパフォーマンスに大きく影響します。
2. 国内資産への偏重
   東京海上・円資産インデックスバランスファンドは、国内資産の比率が高く、成長性に限界があります。
3. リスク管理の課題
   シャープレシオが低い（リスクに見合ったリターンが得られていない）ことから、リスクを取りすぎている可能性があります。

✅ まとめ

今回の記事はいかがだったでしょうか。
このブログは、これからもお金と向き合ってきたひとには、質の高い情報とモチベーションにアップに役に立つ記事を発信していきます。
またお金に向き合ってこなかったひとには、家族に話したくなるような情報も混ぜながら、記事を綴っていきます。

今回の記事以外に、おすすめしたい情報がブログ内にたくさん書いています。
ぜひ他の記事も閲覧してくださいね。（最新の情報は自分の手で確認してください）

✅ ふるさと納税💸

あわせて読みたい

【2024年版】ふるさと納税のポイントと家庭に嬉しいおすすめ返戻品 みなさん、こんにちは。 今年のふるさと納税は、申し込みましたか？2024年の返礼品は、地域のおいしいグルメや珍しい特産品がたくさんあるので迷っている人も多いはず。…

あわせて読みたい

【2023年版】ふるさと納税のポイントと家庭に嬉しいおすすめ返戻品 今回は2023年に実際に納税していただいた返戻品、そしておすすめの返戻品を紹介します。

あわせて読みたい

【2022年版】ふるさと納税!コストパフォーマンスの高いおすすめ返礼品5選 投資は人を成長させるをコンセプトにしているブロガー、Youtuber、40代サラリーマン投資家ぐりっとです。 今回は、普通のサラリーマンぐりっとが2022年にふるさと納税で…

✅【楽天モバイル】固定費削減は、スマホ料金からはじめよう!!

✅ 毎日つぶやいています!!フォローよろしくお願いします

✅ 投資ブログや趣味のブログを始めよう【Swellの紹介】

SWELL 圧倒的な使いやすいWordPressテーマ

¥17,600（税込）

開発者｢了｣さんにより2019年公開。Gutenbergに唯一完全対応しているWordpressテーマ。その使いやすさとデザインの洗練性は圧倒的。とにかくブログが楽しくなる優良テーマ。

公式サイト購入する

✅ 【投資×初心者】おすすめの証券会社

✅ネット証券会社でおすすめはコチラ

• SBI証券
  公式サイト　No.1ネット証券ではじめよう！株デビューするならSBI証券
  ネット証券最大手、NO.1証券。サラリーマン投資家ぐりっとおすすめです。
• 楽天証券
  公式サイト：https://www.rakuten-sec.co.jp/
  楽天ポイントが貯まるので楽天経済圏を利用している方におススメです。
• マネックス証券
  公式サイト：htthttps://info.monex.co.jp/merit/index.htmlps://www.monex.co.jp/
  独自のサービス、盛りだくさん。費用を押さえたい方におススメです。
• IG証券
  公式サイト：https://www.ig.com/jp
  CFD取引が人気！
• ウィブル証券
  公式サイト：世界中で3,500万人が利用する投資アプリ【ウィブル証券】

あわせて読みたい

【超初心者向け】SBI証券を開設して新NISAを始めよう 新NISAの導入や日本株の好調な推移など投資ニュースによって株に興味を持つひとが増えていると思います。 ただし超初心者にとっては、どうでどのように始めればいいのか…

✅ 三井住友カード💳

三井住友カードの入会はこちら

あわせて読みたい

【サラリーマン/必須】三井住友カード ゴールド（NL）５つのメリット 三井住友カード ゴールド（NL）のおすすめポイントをご紹介します

✅ ブログランキング参加中。応援よろしくお願いします

✅ 人気ブログランキング

サラリーマン投資家ランキング

✅ にほんブログ村 　　ブログランキングに参加しています。

にほんブログ村

✅サラリーマン投資家になろう!!

ぐりっと

・サラリーマン投資家（44歳）

・米国ETF、投資信託に関する情報を発信

・米国株、配当王、配当貴族の情報が多め

・金融資産も毎月公開中!!

・X（Twitter）@520gritman

・座右の銘：行動力と継続力で勝負する

もっと見る