新NISAで運用益確保！今年の70%の利用者がリターンを実現した理由とは

2024年から始まった新NISAは、少額から非課税で投資できる画期的な制度です。
しかし、今回の調査によると実際に利用している人は全体の31.0%にとどまり、まだまだ利用していない人が多い状況でした。
とはいえ、新NISAを利用している人の多くは運用益を確保しており、特にサラリーマンにとっては老後資金を効率よく準備するための強力なツールとなります。
今回は、新NISAを活用するための具体的なポイントと、サラリーマン投資家として成功するための秘訣をお伝えします。

✅今回、参考にした記事

日本経済新聞

新NISAの利用者、7割超が運用益確保　QUICK資産運用研究所調査 – 日本経済新聞 2024年1月に始まった新NISA（少額投資非課税制度）。QUICK資産運用研究所が11月に実施した「個人の資産形成に関する意識調査」によると、制度を利用している人は全体の3割…

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✅ 「新NISAで70%の人が運用益確保！」サラリーマンに朗報

まず、この記事でいちばん伝えたいことは、新NISAを利用している人の70%が運用益を確保していることです。
オルカンやS＆P500に投資している人からすると、当然といえば当然の結果でしょう。
つみたて投資枠においては毎月少額でも積み立てることで、将来の安定した資産形成が期待できますね。

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では、一部のユーザーが利益を得られなかった理由についても考察してみます。
新NISAを利用しているものの、運用益を得られなかった人には共通の特徴があります。
特に、投資信託や株式の選択を間違えた、日本の個別株に投資をした、短期売買を行った、狼狽売りをしたなどがあげられます。

いずれにしても、投資先と入金力が大事な要素です。
無理せずに投資を続けましょう。

（つみたて投資枠に月10万円の猛者が18.2％。個人的には多いと思っていますが、みなさんはどう思いますか？）

✅ 「利用しない理由は損！」知らないままで終わらせない新NISA

新NISAを利用しない理由が「制度内容がよくわからないから」（25.3%）でした。
また利用したくない理由の2位は「損をしたくないから」。
皮肉なことですが、むしろ利用しないほうが大きな損失でしょう。
新NISAは、少額から資産を増やすための強力なツールであり、最大の魅力はその「非課税」ということ。
例えば、株式や投資信託の売却益や配当金には約20%の税金がかかりますが、新NISAを使うとこれが非課税になります。
このメリットを知らずに放置するのはもったいないです。

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にもかかわらず「新NISAを今後も利用する予定はない」が42.6%。
この42.6％（約1240人）のひとたちは、自分たちで貯金だけで老後資金を捻出するつもりでしょうか。
早く始める方が複利の恩恵を受けることができます。
まずは楽天証券かSBI証券を利用して新NISAを使ってみることをおすすめします。

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✅ 新NISA運用成績の現状：5割超が2ケタ台のリターン！

新NISAを利用している多くの投資家が順調に資産を増やしていることが分かりました。
調査によると、運用損益がプラスと回答した人は、なんと70.7%にのぼり、そのうちの32.4%がプラス10%以上30%未満という結果に。
さらに、評価額ベースで2ケタ台のリターンを上げている投資家が50%以上を占めています。

新NISAの成長投資枠では、国内の個別株式が54.8%で最も多く、つみたて投資枠では、インデックス型（指数連動型）投資信託の全世界株式型が46.3%で首位、次いで先進国株式型が30.5%と続いています。
これらの投資先が、利用者の運用成績に大きな影響を与えていることが伺えます。
また国内の個別株では、マイナスの人も多く存在しているのではないでしょうか。

特に、今年の運用成績が良かった要因として、日本株の歴史的な乱高下を経て、先進国を中心に世界の主要な株価指数が上昇し、円安傾向が続いたことが挙げられます。
この影響を受けて、新NISA利用者は多くの恩恵を受けることができたようです。

新NISAを活用した積立投資が、着実に資産を増やす方法であることが改めて証明された結果となりました。

✅ まとめ

今回の記事はいかがだったでしょうか。
このブログは、これからもお金と向き合ってきたひとには、質の高い情報とモチベーションにアップに役に立つ記事を発信していきます。
またお金に向き合ってこなかったひとには、家族に話したくなるような情報も混ぜながら、記事を綴っていきます。

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