今回は先進国株式について興味はありませんか。
言葉は知っているけれど、実際はどんなファンドがあるか知らない人も多と思います。
今回はオルカンやS＆P500ではなく、たわらノーロード先進国株式について取りあげています。
この記事を読むことで投資の選択肢を増やすことができます。
✅先進国株式に投資をしたい
✅たわらノーロード先進国株式について詳しく知りたい
✅結局、先進国株式の投資信託に投資するべきか知りたい
📕 この記事の結論 📕
✅「先進国株式」は、経済や技術が発展して国民の生活水準が高く、経済が大きく発展した国々の株式市場を指す。
✅たわらノーロード先進国株式は、信託報酬とポイントを考えると一番お得感がある
✅ただし先進国株式は、わかりにくいため、オルカンやS＆P500に投資しているなら変更せず現状維持。先進国株式ファンドは、ほぼ横並びのため、ファンドを変更するほど差はない。
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✅先進国株式とは？
- 「先進国株式」は、経済や技術が発展して国民の生活水準が高く、経済が大きく発展した国々の株式市場を指す。
- 代表的な先進国にはG7諸国やOECD加盟国が含まれ、米国、日本、ドイツ、英国、フランス、イタリア、カナダなどが挙げられる。
- 投資信託やファンドが先進国株式に投資する際、一般的なベンチマークは「MSCIコクサイ・インデックス」など。
- MSCIコクサイ・インデックスは、日本を除いた22か国の主要な企業の株価を代表し、市場価値に基づいて加重される。
- 構成国には米国、カナダ、英国、フランス、ドイツ、アジア地域の香港やシンガポールなどが含まれている。
- 先進国株式への投資メリットは安定性があり、情報の取得が容易であるが、期待されるリターンは一般的に低い傾向がある。
- 投資信託やETFを活用することで、MSCIコクサイ・インデックスに連動した国際分散投資が実現できる。
✅主要な先進国株式・インデックスファンドの信託報酬率比較
| 楽天・先進国株式 （除く日本）インデックス・ファンド | eMAXIS Slim 先進国株式 インデックス | ニッセイ外国株式インデックスファンド | たわらノーロード先進国株式 | |
|---|---|---|---|---|
| 運用会社 | 楽天投信投資顧問 | 三菱UFJアセット マネジメント | ニッセイアセット マネジメント | アセットマネジメントOne |
| ①信託報酬 （税込み） | 0.088% | 0.09889% | 0.09889% | 0.09889% |
| ②ポイント 還元*¹ | 0.033% | 0.0349％ | 0.0351％ | 0.05％ |
| 実質コスト （＝①-②） | 0.55％ | 0.06399％ | 0.06379％ | 0.04889％ |
✅たわらノーロード 先進国株式
| 純資産 | 416,696百万円 |
|---|---|
| 設定来高値 | 27,125円 (23/11/27) |
| 設定来安値 | 8,190円 (16/06/28) |
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 対象インデックス | MSCIコクサイ・インデックス |
| 委託会社名 | アセットマネジメントＯｎｅ |
| カテゴリ | 国際株式・グローバル・除く日本（F） |
| 設定日 | 2015/12/18 |
| 投信マイレージサービス | 月間平均保有額に対し年率0.05％ |
| 通貨換算 | 円換算ベース |
| 配当取り込み | 配当込み |
| 為替ヘッジ | なし |
| 信託報酬 (税込)/年 | 0.09889%以内 |
| 運用目標 | MSCIコクサイ・インデックスに連動する投資成果を目指す |
| 投資手段 | 外国株式パッシブ・ファンド・マザーファンドへの投資 |
| 主な投資先 | 海外の金融商品取引所に上場している株式に実質的に投資 |
| 運用周期 | 年1回の決算 |
| ベンチマーク | MSCIコクサイ･インデックス（配当込、ヘッジなし、円ベース） |
| トータルリターン | 1ヵ月: 7.84% |
| 6ヵ月: 13.27% | |
| 1年: 22.19% | |
| 3年: 20.52% | |
| 5年: 16.42% | |
| 設定来: 166.83% |
✅ まとめ
先進国株式の投資信託は、売れ筋ランキングにおいてどのファンドも人気がありません。
オルカンやS&P500といった指標のほうがわかりやすく、分散や集中を選択できるため、投資家に人気が高いのでしょう。
また、先進国株式においての信託報酬や純資産も、楽天証券の楽天・先進国株式（除く日本）インデックス・ファンドやSBI証券の先進国株式インデックス・ファンドを除くと主要なファンドは横並びであり、成績もほぼ同じです。
どこに投資しても変わらないなら、たわらノーロード先進国株式は、ポイントがわずかながら高いのでお得かもしれません。ただし、トータルリターンを考えると、先進国株式を選ぶ理由や変更する理由に至らないかもしれません。オルカンやS&P500に投資しているなら現状維持し、ややオルカンのような分散投資効果を期待するなら、先進国株式という選択肢もありかもしれません。
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