みなさん、こんにちは！
投資信託を選ぶ際に重要なポイントのひとつが「利回り」ですが、特に「高配当」を狙いたい方にとって、その選択は慎重に行いたいところです。
今回は、SBI証券の「SBI・Vシリーズ」の4つのファンド、VYM、SPYD、VIG、そしてSCHDを徹底比較します。
どのファンドが自分の投資スタイルに合っているのか、利回りや特徴をしっかり把握して、理想的なポートフォリオを作り上げていきましょう！
安定した高配当を求める投資家
- 配当金の安定性を重視し、リスクを抑えて着実に収入を得たい。
利回りを最優先にする投資家
- 高配当を重視し、できるだけ大きなリターンを目指す。
長期的な成長を狙いたい投資家
- 安定的に成長しつつ、高い配当を得たい。
以下の内容を表にまとめました。
| ファンド名 | 設定年/月 | 投資対象ETF | ETF利回り | 特徴 | 信託報酬 |
|---|---|---|---|---|---|
| SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 2021年6月 | バンガード・米国高配当株式ETF (VYM) | 年率 2.57％ | 成長重視 | 0.1238％ |
| SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド | 2024年1月 | SPDR ポートフォリオ S&P 500 高配当ETF (SPYD) | 年率 3.94％ | 配当利回りの高さを重視 | 0.1338％ |
| SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド | 2024年2月 | バンガード・米国増配株式ETF (VIG) | 年率 1.66％ | 増配銘柄への投資に特化 | 0.1238％ |
| ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド | 2024年12月20日 | シュワブ・米国配当株式ETF (SCHD) | 年率 3.47% | 成長と分配のバランスを追求 | 0.1238％ |
以下は、VYM、SPYD、VIG、SCHDのETFを比較した表です。
| ETF | 運用会社 | 設定年/月 | 利回り | 特徴 | 信託報酬 |
|---|---|---|---|---|---|
| VYM | バンガード | 2006年11月16日 | 2.57％ | 高配当株に幅広く分散投資 | 0.06％ |
| SPYD | ステート・ストリート | 2015年10月22日 | 3.94％ | 高配当利回り株に特化 | 0.07％ |
| VIG | バンガード | 2006年4月27日 | 1.66％ | 安定した増配銘柄に投資 | 0.06％ |
| SCHD | シュワブ | 2011年10月20日 | 3.47% | 配当と成長のバランスを追求 | 0.06％ |
各ETFのポイント
- VYM: 高配当株を網羅する安定型ETF。比較的低い利回りながら、幅広い分散が特徴。
- SPYD: 利回り重視のETFで、配当金を重視する投資家に人気。ただし株価変動が大きめ。
- VIG: 配当が増加する企業を選定するETF。配当利回りは低めだが、長期的な成長を見込む。
- SCHD: バランスの良い高配当株ETF。配当利回りと株価成長の両方を求める人に適している。
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✅ SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド（VYM）
SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドは、バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)への投資を通じてFTSEハイディビデンド・イールド・インデックスに連動する投資成果を目指すファンドです。
✅主な特徴
- 設定日: 2021年6月29日
- 連動指数: FTSEハイディビデンド・イールド・インデックス
- 対象ETF: バンガード・米国高配当株式ETF(VYM)
- 信託報酬: 0.1238%
- 決算日: 毎年7月11日
- つみたて投資枠: 非対応
- 利回り：年率年率 2.57%
✅投資対象
このファンドは、米国株式市場におけるREITを除く高配当株約440銘柄で構成される時価総額加重平均型の株価指数に連動します1。高配当の大型株が中心となっており、金融、ヘルスケア、生活必需品などの安定したキャッシュフローを生み出すセクターの組入比率が高くなっています。
✅メリット
- 非常に低コストで間接的にVYMに投資できる
- 米国の高配当大型株に幅広く分散投資が可能
- 年3%を超える高い分配率が期待できる
✅ SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（SPYD）
SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）は、S&P500高配当指数（配当込み、円換算ベース）の値動きに連動する投資成果を目指すファンドです。
✅主な特徴
- 設定日: 2024年1月30日
- 連動指数: S&P500高配当指数
- 対象ETF: SPDR®ポートフォリオS&P500®高配当株式ETF(SPYD)
- 信託報酬: 0.1338%（税込）
- 決算日: 年4回（2月、5月、8月、11月）
- 新NISA: 成長投資枠対象
- 配当利回り3.94％
✅投資対象
このファンドは、S&P500の採用銘柄のうち配当利回りが高い約77銘柄で構成されています。主な組入上位業種は以下の通りです
- 金融: 24.4%
- 不動産: 21.8%
- 公益関連: 14.5%
✅メリット
- S&P500の中から高配当銘柄に特化した投資が可能
- 年4回の分配金支払いを目指す
- 新NISAの成長投資枠での購入が可能となる予定
✅ SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド（VIG）
SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド（VIG）は、S&P米国ディビデンド・グロワーズ・インデックスに連動する投資成果を目指すファンドです。
✅主な特徴
- 設定日: 2023年6月8日
- 連動指数: S&P米国ディビデンド・グロワーズ・インデックス
- 対象ETF: バンガード・米国増配株式ETF(VIG)
- 信託報酬: 0.1238%（税込）
- 決算日: 年1回（6月7日）
- 分配方針: 年1回
- 配当利回り1.66％
✅投資対象
このファンドは、米国の配当成長銘柄に投資します。主にバンガード・米国増配株式ETF(VIG)を通じて、S&P米国ディビデンド・グロワーズ・インデックスに連動することを目指しています
✅メリット
- 非常に低コストで間接的にVIGに投資できる
- 米国の配当成長株に幅広く分散投資が可能
- SBI証券の投信マイレージプログラムの対象
✅ SBI・S・米国高配当株式ファンド（SCHD）
SBI・S・米国高配当株式ファンドは、シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）に投資し、ダウ・ジョーンズUSディヴィデンド100インデックスに連動する投資成果を目指すファンドです。
✅主な特徴
- 投資対象ETF: シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）
- 連動指数: ダウ・ジョーンズUSディヴィデンド100インデックス
- 決算: 年4回（2月、5月、8月、11月）
- 為替ヘッジ: なし
- 配当利回り3.47％
✅投資対象
SBI・S・米国高配当株式ファンドは、シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）に投資し、ダウ・ジョーンズUSディヴィデンド100インデックスに連動する投資成果を目指すファンドです。
✅主な特徴
- 投資対象ETF: シュワブ・米国配当株式ETF（SCHD）
- 連動指数: ダウ・ジョーンズUSディヴィデンド100インデックス
- 決算: 年4回（2月、5月、8月、11月）
- 為替ヘッジ: なし
✅このファンドは、約100社の米国高配当株に投資します。主な銘柄選定基準は以下の通りです：
- 10年連続配当
- 時価総額5億ドル以上
- キャッシュフロー・総負債比率
- ROE（自己資本利益率）
- 配当利回り
- 過去5年間の配当成長率
✅メリット
- 安定した配当収入と株価上昇による値上がり益の両立を目指す
- 高い増配率（過去10年間で+11.4%、12年連続増配中）
- 財務健全性が高く、長期的に配当を継続している企業に投資
✅ まとめ
以下の内容を表にまとめました。
| ファンド名 | 設定月 | 投資対象ETF | ETF利回り | 特徴 | 信託報酬 |
|---|---|---|---|---|---|
| SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 2021年6月 | バンガード・米国高配当株式ETF (VYM) | 年率 2.57％ | 成長重視 | 0.1238％ |
| SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・ファンド | 2024年1月 | SPDR ポートフォリオ S&P 500 高配当ETF (SPYD) | 年率 3.94％ | 配当利回りの高さを重視 | 0.1338％ |
| SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド | 2024年2月 | バンガード・米国増配株式ETF (VIG) | 年率 1.66％ | 増配銘柄への投資に特化 | 0.1238％ |
| ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド | 2024年12月20日 | シュワブ・米国配当株式ETF (SCHD) | 年率 3.47% | 成長と分配のバランスを追求 | 0.1238％ |
以下は、VYM、SPYD、VIG、SCHDのETFを比較した表です。
| ETF | 運用会社 | 設定日 | 利回り （年率） | 特徴 | 信託報酬 |
|---|---|---|---|---|---|
| VYM | バンガード | 2006年11月16日 | 2.57％ | 高配当株に幅広く分散投資 | 0.06％ |
| SPYD | ステート・ストリート | 2015年10月22日 | 3.94％ | 高配当利回り株に特化 | 0.07％ |
| VIG | バンガード | 2006年4月27日 | 1.66％ | 安定した増配銘柄に投資 | 0.06％ |
| SCHD | シュワブ | 2011年10月20日 | 3.47% | 配当と成長のバランスを追求 | 0.06％ |
各ETFのポイント
- VYM: 高配当株を網羅する安定型ETF。比較的低い利回りながら、幅広い分散が特徴。
- SPYD: 利回り重視のETFで、配当金を重視する投資家に人気。ただし株価変動が大きめ。
- VIG: 配当が増加する企業を選定するETF。配当利回りは低めだが、長期的な成長を見込む。
- SCHD: バランスの良い高配当株ETF。配当利回りと株価成長の両方を求める人に適している。
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