今回は2024年の新NISAにむけて投資信託の純資産2位のアライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配ファンドを、オルカン、S＆P500と比較してみました。
この記事を読むことで、アライアンス－アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄについて詳しく知ることができます。
✅アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配ファンドについて知りたい
✅ 投資信託の純資産ベスト3を比較について知りたい
✅ アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配ファンドに投資を考えている
この記事の結論🐣
✅ アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配ファンドは知られていないが、パフォーマンスは良い。
✅ 2023年はオルカンやS＆P500の成績より優秀な成績。
✅ アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配ファンドも成長投資枠として投資してもオッケー!!（無理のない範囲で）
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✅投資信託の純資産ベスト３
| 資産ランキング | 2位 | 1位 | 3位 |
| ファンド名 | アライアンス・バーンスタイン・ 米国成長株投信Ｄ 毎月Ｈなし予想分配 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００） | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー） |
| 委託会社 | アライアンス・バーンスタイン | 三菱ＵＦＪアセット | 三菱ＵＦＪアセット |
| ベンチマーク | S&P500 (税引き前配当金込/円換算ベース) | S&P500 (税引き前配当金込/円換算ベース) | MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス (配当込み、円換算ベース) |
| 運用方針 | 成長の可能性が高いと判断される米国株式に投資します。高い利益成長もしくは持続的な利益成長の可能性が高いと判断される企業を発掘します。企業のファンダメンタルズ分析と株価バリュエーションに基づく銘柄選択を基本としたアクティブ運用を行います | 米国の株式に投資し、S&P500指数（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行います。原則として為替ヘッジは行いません。 | 日本を含む先進国ならびに新興国の株式に投資し、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行います。 |
| 設定来高値 | 12,955円( 2021/07/26) | 24,197円( 2023/11/15) | 20,732円( 2023/11/15) |
| 設定来安値 | 8,324円( 2020/03/17) | 8,432円( 2020/03/24) | 8,102円( 2020/03/24) |
| トータルリターン (6ヶ月) | 14.46% | 13.06% | 9.69% |
| トータルリターン (1年) | 14.92% | 9.20% | 10.66% |
| トータルリターン (3年) | 17.87% | 23.20% | 19.70% |
| 純資産 | 2位：2,140,808百万円 | 1位：2,894,294百万円 | 3位：1,674,947百万円 |
| 純資産増減額(6ヶ月) | 325,827百万円 | 880,419百万円 | 618,671百万円 |
| 純資産増減額(1年) | 340,978百万円 | 1,267,371百万円 | 919,709百万円 |
| 純資産増減額(3年) | 1,494,938百万円 | 2,699,182百万円 | 1,614,040百万円 |
| 直近分配金 | 200円 | 0円 | 0円 |
| 年間分配金累計 | 1,400円 | 0円 | 0円 |
| 分配金利回り | 12.32% | – | – |
| 決算頻度 | 毎月 | 年1回 | 年1回 |
| 次回決算日 | 2023/12/15 | 2024/4/25 | 2024/4/25 |
| 設定来安値 | 8,324円( 2020/03/17) | 8,432円( 2020/03/24) | 8,102円( 2020/03/24) |
| 騰落率(1週間) | 1.05% | 2.73% | 2.62% |
| 騰落率(1ヶ月) | 1.47% | 3.96% | 3.34% |
| 騰落率(6ヶ月) | 10.48% | 21.53% | 17.19% |
| 騰落率(1年) | 15.43% | 23.58% | 21.07% |
| 騰落率(3年) | 0.72% | 89.57% | 71.28% |
| 投信マイレージ | 年率0.0326％ | 0.0326％ | 年率0.0175％ |
✅アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄは、アライアンス・バーンスタイン（AB）が提供する投資信託の一つです。
このファンドは、米国の成長株に投資することを目的としています。
以下に、毎月の分配がない（毎月Ｈなし）という特徴について、わかりやすく説明します。
- 毎月の分配とは？
通常、投資信託はファンド内の利益や利回りを投資家に分配することがあります。これが毎月行われる場合、それを「毎月の分配」と呼びます。これにより、投資家は定期的に利益を受け取ることができます。 - Ｈなし（分配なし）の意味
「毎月Ｈなし」は、毎月の分配が行われないことを示しています。
つまり、この特定の投信は利益や利回りを毎月投資家に分配しない設計となっています。
その代わり、利益は再投資され、ファンドの総資産に含まれ、将来の成長やリタイアメントのために活用されます。 - 長期的な成長重視
毎月の分配がない場合、ファンドはその利益を元本に再投資することが期待されます。
これにより、投資家は資産の長期的な成長を期待できます。
ファンドのポートフォリオ内の米国成長株が利益を上げれば、それが将来的なキャピタル・ゲイン（資産の価値の増加）として現れるでしょう。 - 適応型の投資戦略
アライアンス・バーンスタインは、投資の専門家として知られており、そのファンドは米国成長株に焦点を当てた適応型の投資戦略を採用している可能性があります。
これは、市場の変化や経済の変動に応じてポートフォリオを調整し、投資成績を最適化しようとするアクティブな管理戦略を指します。
要するに、アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄは、毎月の分配を行わず、その利益を再投資して資産の長期的な成長を狙うファンドである可能性があります。
✅アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄメリット・デメリット
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄの特徴に基づいて、メリットとデメリットを以下に説明します。
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ メリット
- 長期的な成長機会
ファンドが毎月の分配を行わずに利益を再投資することで、資産は長期的な成長機会を追求できます。これは、将来のキャピタル・ゲイン（資産価値の増加）を期待する投資家にとって魅力的です。 - 税効果
分配がないため、投資家は分配金に対する課税を受けずに済みます。代わりに、将来のキャピタル・ゲインが発生した際に課税される可能性がありますが、これにより税効果が期待できます。 - 適応型の投資戦略
アクティブな管理戦略を採用している可能性があり、市場の変動や経済の変化に適応することで、リスク管理が向上し、収益の最適化が期待できます。
✅アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄ デメリット
- 分配の不足による収入不足:
毎月の分配が行われないため、収入を求める投資家にとっては不向きかもしれません。
分配金がないことで、定期的な収入を得ることが難しくなります。 - リタイアメントのニーズに不適切
収入の不足があるため、リタイアメントなどで定期的な収入が必要な場合には、他の分配型のファンドが適している可能性があります。 - 市場の不確実性への露出
成長株に焦点を当てているため、市場の不確実性や株価の変動に敏感です。
これは、投資の価値が変動しやすいという意味でデメリットと見なされることがあります。 - 運用手数料の影響: 投資信託には運用手数料がかかるため、これがファンドの収益に影響を与える可能性があります。
運用手数料が高い場合、それがリターンを削減する可能性があります。
✅アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄのおすすめしたい対象
- 長期的な成長を求める投資家
このファンドは毎月の分配を行わずに利益を再投資するため、長期的な成長を追求する投資家に適しています。
資産の増加を通じて将来のキャピタル・ゲインを期待する投資家が含まれます。 - 分配金よりも資産の再投資を重視する投資家
定期的な収入よりも、資産の再投資に焦点を当てる投資家にとって適しています。
将来のリタイアメントや資産の増加に焦点を置く方に向いている可能性があります。 - リスクを理解し、受け入れることができる投資家
成長株に投資することは一般に市場の変動に敏感であり、リスクを伴います。
このファンドに投資する投資家は、リスクを理解し、受け入れることができる方であるべきです。 - アクティブな管理戦略を好む投資家
ファンドがアクティブな管理戦略を採用している可能性があり、市場の変動に対応するためにポートフォリオを調整することがあります。
アクティブな運用を好む投資家に向いています。 - 税効果を重視する投資家
毎月の分配が行われないため、分配金に対する課税が発生せず、将来のキャピタル・ゲインが発生するまで課税が繰り延べられるため、税効果を重視する投資家に適しています。
✅まとめ
アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信ＤがS&P500とオルカンと比較して好調な成績を収めたことが確認されました。
その成績は非常に魅力的でありながら、信託報酬料が1.727%と高めである点が気になりますね。
アクティブファンドらしい手数料の高さは、投資家にとっては重要な要素です。
また対面での購入手数料が3.3%、販売会社の運営管理費用が0.75%といった数値を見ると、投資を検討する上での注意が必要です。
ただし、この高い手数料が販売側にとって魅力的である可能性も考慮すべき点です。
S&P500を対象にしているため、大きく負けることはないとの予測していますが、アクティブファンドが指数を凌駕し続けることができるかは未知数です。
投資は常にリスクを伴いますが、2024年からの新NISAの成長投資枠での検討も一つの選択肢ですね。
個人的には注目される要素が多いと感じましたが、皆さんはどう感じましたでしょうか。
ご感想をお待ちしております。
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